资料来源：CipherTrace 加密货币情报

资料来源：CipherTrace 加密货币情报

根据 CipherTrace 的数据，为了符合当前「美国旅行规则」的 3,000 美元阈值，美国 VASP 在 2020 年 10 月期间必须发送超过 34,000 条消息。这些消息中有 27,000 多条（约占 78％）本质上是跨境的，意味着发送或接收 VASP 的地址位于美国境外。按照目前的阈值，每年将有超过 417,000 条消息。

将阈值降低到 250 美元，每年共享和存储的’旅行规则’ 所要求的消息数量将超过一百万条。在这个较低的阈值下，跨境交易占所有美国 VASP 旅行规则触发数量的 83％。

如果美国仅将其阈值降低至 FATF 最低标准的 1000 美元，那么每年触发合规性的交易数量将增加 1.7 倍。中介银行或金融机构也要求将该信息传输到支付链中的其他银行或非银行金融机构。拟议的规则变更承认，加密货币的转让无需第三方银行的介入，但实际上许多用户的交易依赖托管钱包和交易所。

在虚拟资产世界中难以确定「跨境支付」

FinCEN 建议的规则更改基于「在美国境外开始或结束」的交易。这些交易是由金融机构是否「知道或有理由知道，转让人、转让人的金融机构、收款人或收款人的金融机构是否位于美国或美国境内的司法管辖区以外的其他司法管辖区、或根据美国或美国境内的司法管辖区以外的其他司法管辖区的法律组建。」

由于虚拟资产和 VASP 的跨境性质和全球范围，因此很难强制执行此定义。鉴于许多 VASP 在全球多个司法管辖区注册，更是如此。金融机构只有在接收传输命令或从传输者那里收集信息时根据共享的这些信息 「有理由知道」一项交易在美国境外开始或结束，前提是机构甚至知道交易的跨国性质。

「根据建议 16 （INR. 16）的解释性说明，各国应根据虚拟资产活动和 VASP 运营的跨境性质，将所有虚拟资产转账视为跨境电汇而不是国内电汇。」

-FATF 金融行动工作组

出于这个原因，FATF 在其 2019 年 6 月的虚拟资产指南中决定「根据建议 16 的解释性说明（INR.16），基于虚拟资产活动和 VASP 操作的跨国性质，各国应将所有虚拟资产转账视为跨境电汇而不是国内电汇。」

超过三分之一的跨境比特币交易量以明显薄弱的 KYC 形式发送给交易所

2020 年，跨境比特币交易占全球 VASP 流出量的 84％。跨境比特币交易量的三分之一（36％）流向了 KYC 程序薄弱或漏洞百出的 VASP。 (责任编辑：admin)