Val 警告说：「不要陷入围绕 ICO 市场的炒作。」 「炒作会导致欺诈；它可能导致错误的代码实现和不足的测试。如果该行业花时间将其做好，并与监管机构合作以帮助他们做到这一点，那么所有好的东西都将浮现出来，您将获得分布式账本技术所带来的好处。」

Val 说：「我们看到的结构旨在使用户能够放款，赚取利息，借钱，兑换，持仓；这些都是金融活动，它们应该已经受制于各种法律，包括证券法，潜在的银行业和贷款法 – 当然包括 AML / CTF 法。」

同时，欧盟引入了加密资产市场（MiCA），这项拟议法规如果获得通过，如果去中心化交易（DEX）所未作为法人实体注册并在欧盟一个会员国有注册的办公室，将禁止这个去中心化交易所与欧盟公民进行交易。

FinCEN 拟议的规则为针对托管钱包的交易创建了新的报告和记录保留要求

2020 年 12 月 18 日，美国财政部发布了拟议规则（NPRM）通知，该通知将要求受 BSA 约束的金融机构验证其客户身份，保留超过 3,000 美元的可转换虚拟货币（CVC）交易记录，如果交易的交易对手使用了无托管（非托管）或「以其他方式覆盖」的钱包，则提交超过 10,000 美元的 CVC 交易的类似 CTR 的报告。NPRM 将「其他方式覆盖」的钱包定义为在不受 BSA 约束且位于 FinCEN 认定为主要洗钱关注点的外国司法管辖区的金融机构中持有的那些钱包，此列表包括伊朗的缅甸和朝鲜。

这些规则是特朗普政府提出的。2021 年 1 月，即将上任的拜登政府宣布冻结机构规则制定，其中包括这些拟议的变更。但是，冻结只是暂时的，有待拜登总统任命或指定的部门或机构负责人审查。特朗普政府已经将无托管钱包 NPRM 的 1 万美元门槛规则公开讨论延长了 15 天，其余规则的时间延长了 45 天，但 FinCEN 之后将这两个截止日期都延长和合并到 60 天。尚无迹象表明‘旅行规则 ' NPRM 将获得类似的重新开放讨论和时间延长。

许多 BSA 官员认为，对无托管钱包的监管是不可避免的，并且拟议的规则是对当前和未来由无托管钱包流入和流出的可能不受监管的资金流动所造成的洗钱风险的合理反应。拟议的规则实施起来将很昂贵，并且预计这些费用将转嫁给用户。

如果被采纳，新规则将进一步强制要求 VASP 以及从事加密交易的银行能够识别交易对手是否是另一个 VASP，如果是，则确定该 VASP 的住所。当前的法规已经根据‘旅行规则’对 VASP 施加了这种负担，现在针对未托管的钱包和其他覆盖的司法管辖区的某些交易设置了附加规则，从而弥补了‘旅行规则’法规未涵盖的 AML 漏洞。CipherTrace 区块链分析工具可以帮助您的机构确定交易对手地址是否属于托管，非托管或「其他方式覆盖」的钱包，这是新提议规则的关键。 (责任编辑：admin)