许多 BSA 官员认为，对无托管钱包的监管是不可避免的，并且拟议的规则是对当前和未来由无托管钱包流入和流出的可能不受监管的资金流动所造成的洗钱风险的合理反应。拟议的规则实施起来将很昂贵，并且预计这些费用将转嫁给用户。

如果被采纳，新规则将进一步强制要求 VASP 以及从事加密交易的银行能够识别交易对手是否是另一个 VASP，如果是，则确定该 VASP 的住所。当前的法规已经根据‘旅行规则’对 VASP 施加了这种负担，现在针对未托管的钱包和其他覆盖的司法管辖区的某些交易设置了附加规则，从而弥补了‘旅行规则’法规未涵盖的 AML 漏洞。CipherTrace 区块链分析工具可以帮助您的机构确定交易对手地址是否属于托管，非托管或「其他方式覆盖」的钱包，这是新提议规则的关键。

新规则还要求 VASP 在 24 小时内汇总加密货币交易，以报告超过 1 万美元的交易并识别任何结构化迹象。汇总时，无需将加密交易和现金交易合并在一起。CipherTrace 具有独特的功能，可以帮助 VASP 和银行汇总多链汇总付款并利用预测分析来识别结构。

无托管钱包主导往返美国交易所的 BTC 交易量

2020 年，美国交易所的流出比特币量的 70％被发送到了无托管的钱包；BTC 接收量的 52.1％来自非托管钱包。

资料来源：CipherTrace 加密货币情报

相比之下，美国交易所发送的比特币交易量中只有约 26.5％流向了其他交易所，而传入的交易量中约有 42.6％来自其他交易所。

资料来源：CipherTrace 加密货币情报

拟议规则的潜在含义

区块链分析解决方案帮助加密交易所识别涉及无托管钱包的风险交易。VASP 可以通过无托管钱包的地址追踪资金，从而获得与高风险地址和交易对手相关的洞察。这种透明性使人们能够洞悉与无托管型加密资产钱包相关的风险，而在交易法定货币或现金时无法获悉这些风险。

这些拟议的要求基本上只是金融机构长期遵守的现金（现金和电子资金转账）规则的应用，这些规则已应用于某些虚拟资产交易。但是，从调查的角度看，拟议的规则可能会将犯罪活动延伸到区块链的更多隐蔽角落，将严重阻碍调查的成功。犯罪分子可能会使用未注册的 P2P 交换而不是交易所，以免引起关注。当加密货币达到受监管的交易所时，大多数调查都会获得成功。将犯罪活动排除在交易之外，调查人员将失去他们用于跟踪、追踪和识别犯罪分子及其活动的最强大工具之一。 (责任编辑：admin)