财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN）发布了一份报告，提供了有关金融中介机构在支付中的角色信息，勒索软件趋势和类型，以及相关金融红旗指标。FinCEN 的顾问强调指出，检测和报告勒索软件支付是防范勒索软件的重要组成部分。

美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）发出了一项报告来警告那些与勒索软件攻击的受害人打交道的公司，为勒索软件支付提供便利的潜在制裁风险。VASP 的制裁合规程序应考虑到勒索软件支付可能涉及 SDN 或被封锁的人，或被全面封锁的司法管辖区的风险。

美国— 2021 财年国防授权法案（HR6395）

12 月 11 日，美国国会向时任总统唐纳德·特朗普（Donald Trump）提交了《2021 财年国防授权法案》（NDAA），供其进行最终审批。特朗普总统于 12 月 23 日否决了该法案，但参议院于 2021 年 1 月 1 日以较大的优势在两党中推翻了特朗普的否决。

对于加密货币社区而言，最引人注目的是，今年的 NDAA 的语言扩大了「替代货币的价值」的法律定义，将虚拟货币等新兴支付方式也包括进来。

NDAA 还通过将通用术语「资金」替换为「货币，资金或替代货币的价值」来阐明转账业务和服务的定义。

为了加强财政部的金融情报、反洗钱和打击资助恐怖主义项目，该法案还确立了国家审查和监督的优先事项，增加了对国际合作的技术援助，并寻求解决与受益所有权和公司缺乏透明度有关的金融犯罪问题。

美国—OCC 发布声明，允许银行为客户持有加密资产

7 月 22 日，货币审计长办公室（OCC）发表声明，批准银行为其客户持有加密资产。新的指导意见指明，包括持有数字资产在内的银行托管服务可以扩展到加密密钥和其他加密相关资产。

高级副审计长兼首席顾问乔纳森·古尔德（Jonathan Gould）写道：「我们的结论是，一家国家银行可以代表客户提供这些加密货币托管服务，包括持有与加密货币相关的唯一加密密钥。」 他还重申了 OCC 的立场，即「国家银行可以向他们选择的任何合法业务提供允许的银行服务，包括加密货币业务，只要他们有效管理风险并遵守适用的法律。」

随着金融技术领域的进步，银行必须适应不断变化的形势，以提供客户所需的必要服务。根据 OCC 的说法，「随着金融市场变得越来越技术化，银行和其他服务提供商可能会越来越需要利用新技术和创新方式为客户提供传统服务。通过提供这些服务，银行可以继续履行其在提供支付，贷款和存款服务方面历来发挥的金融中介职能。」

美国上诉法院称，美国第四修正案不能保护比特币数据

6 月 30 日，由第五巡回法院 (Fifth Circuit court) 的三名法官组成的小组裁定，美国政府的《第四修正案》不适用于犯罪行为中使用的比特币交易数据，如果这些交易数据来自虚拟货币交易所。美国法院驳回了被告理查德·格拉特科夫斯基（Richard Gratkowski）的上诉，他试图利用《第四修正案》禁止不合理搜查和没收私人财产的规定。 (责任编辑：admin)