Gratkowski 被控涉嫌向儿童色情网站付款，并通过他的 Coinbase 帐户将比特币支付给该网站。在调查过程中，联邦调查局（FBI）传唤了 Coinbase 以获取 Gratkowski 的交易记录。但是，Gratkowski 对此案提起上诉，并表示他的比特币交易记录应该收到《第四修正案》的保护。

Haynes 法官投票否决了这一上诉，他解释说：「 Coinbase 是一家金融机构，是一家虚拟货币交易所，为比特币用户提供了一种转移比特币的方法。Coinbase 与传统银行之间的主要区别在于，Coinbase 处理虚拟货币，而传统银行处理的是实体货币。」

美国司法部发布了加密货币执行框架

10 月 8 日，美国司法部发布了加密货币执行框架。该框架分为三个部分：与加密货币相关的威胁概述，应对这些威胁作的法律和法规，当前的挑战和加密货币实施的未来战略。

该框架将非法使用加密货币分为三个主要的类别：1）直接使用加密货币进行犯罪或支持恐怖主义；2）使用加密货币来隐藏金融活动，例如逃税或经营未注册的 MSB；或 3）在加密货币市场内犯罪。在讨论司法部在应对这些威胁方面面临的挑战时，该框架承诺司法部将继续积极的调查和起诉那些使用加密货币进行犯罪，促成或掩盖犯罪的人员，司法部强调了这一事实「已经起诉了一些从事 P2P 交易的个人，罪名是从事洗钱和违反 BSA。」

英国-FCA 成为英国加密资产经营活动的 AML 和 CTF 监管

2020 年 1 月 10 日，英国金融行为监管局（FCA）成为反洗钱和反恐怖主义融资（AML / CTF）监管机构，负责根据修订后的《反洗钱、反恐怖主义融资和资金转移条例》对企业开展加密资产经营活动监管。该修正案是将 AMLD5 纳入英国国家立法的结果。根据新的法规，除了整合传统的反洗钱要求，如进行客户尽职调查、增强的尽职调查、报告和监控之外，在英国运营的加密资产企业现在必须先向 FCA 注册，然后才能在英国国内提供服务。

英国—FCA 向英国加密资产企业发出通知

根据金融行为监管局（FCA）的加密货币反洗钱法规，现有企业必须在 2020 年 6 月 30 日之前向 FCA 注册并申请对其业务进行优先审核。未在该日期之前申请的公司被警告可能遇到注册处理延迟的情况。任何未在 FCA 注册的公司都必须在 2021 年 1 月 10 日停止交易。

在 2020 年 1 月 10 日之后开始运营的任何新的英国加密资产企业，现在都必须在 FCA 注册后才能开展业务。

英国-新的洗钱和恐怖主义融资国家风险评估

12 月 17 日，财政部和内政部联合发布了英国第三次洗钱和恐怖主义融资的国家风险评估（NRA）。该评估更新了先前于 2017 年发布的 NRA 调查结果。最值得注意的是，2020 年 NRA 将加密资产的洗钱和恐怖主义融资风险从「低级」提高到「中级」。评估指出，加密资产生态系统在过去三年已经经历了成熟、发展和快速扩张。然而，根据他们的分析，这种成熟性也为滥用提供了更多机会，从而导致「洗钱风险增加，犯罪分子越来越多地使用加密资产生态系统并将其纳为洗钱方法。NRA 还指出，自 2020 年 1 月起将 VASP 纳入《反洗钱条例》(MLR) 将有助于随着时间的推移减轻脆弱性。 (责任编辑：admin)