与此同时，Crypto 交易蓬勃发展，Stablecoin 越发火热。到 2017 年底，Stablecoin 交易规模超过了 10 亿美元。并且，根据给投资者的介绍来看，Bitfinex 也在那一年大赚了 3.26 亿美元。当时 Devasini 的股份价值可高达 1 亿美元，这也让 Tether 和 Bitfinex 成为了 Noble 银行最大的客户。然而，Betts 却认为，Devasini 放任关于 Tether 现金储备的谣言不管，会让银行面临巨大风险。Betts 告诉我说，他曾敦促 Devasini 聘请一家会计师事务所来对公司进行审计，以便让公众放心，但 Devasini 却回复说，他觉得完全没必要为了回应那些批评者而如此大动干戈。

Devasini 之所以有理由不作回应，是因为他知道 Tether 网站一直在履行一个承诺：「每一个 Tether 都是由我们储备金中的传统货币（美元）1：1 支持的。」但是，据 Betts 说，Devasini 想用这些储备资金来进行投资。如果将 Tether 所持有的 10 亿美元的储备金用于投资，假设它的年回报率是 1%，那也是 1000 万美元的年利润。Betts 认为这种做法对 Devasini 来说会造成利益上的冲突，因为投资中的任何收益都会归 Devasini 和其合伙人所有，但一旦投资失败，Tether 的持有者可能就会一无所有。Betts 向 Devasini 表示了他的反对，可 Devasini 却指控他剽窃。Betts 说：「Giancarlo 想要更高的回报率，但我多次恳求他要有耐心，聘请审计师来对财报进行审计。」

银行Giancarlo Devasini，Tether 首席财务官

Tether 的领导 Devasini 想把公司的现金从 Noble 中取出，但 Potter 并不同意，于是在 2018 年 6 月 Devasini 就伙同他的其他合伙人以 3 亿美元的价格买断了 Potter 的全部股权。同月，Betts 也从 Noble 银行卸任，声称是出于身体和家庭原因。Betts 的合伙人后来在法庭上控诉他擅用公司钱款，不仅入住高档酒店，还乘坐私人飞机到处旅行，而 Betts 称这些旅行只是为了出差工作。无论如何，一切都按照 Devasini 的想法进行，他取出了他在 Noble 的存款，Noble 银行也随之倒闭。

同年夏天，Devasini 又遇到了另外一场危机。根据后来纽约司法部长提起的诉讼中所披露的文件来看，Devasini 为了处理其银行问题，将 Bitfinex 交易平台中 8.5 亿美元委托给了巴拿马的一家汇款服务公司——Crypto Capital Corp.。然而，文件中还提到，Crypto Capital 之后却拒绝将钱还给 Bitfinex，这让 Bitfinex 无法向想要取款的客户付款。当时情况十分危险，因为一旦让公众发现，很可能会引发银行挤兑。

情急之下，Devasini 只得一边向客户编造各种借口，一边恳求 Crypto Capital 那边还些钱。相关聊天记录最后都被公布了出来，成了诉讼的证据。其中，Devasini 曾在 2018 年对 Crypto Capital 创始人说：「我们这边目前提款数额巨大，除非能得到一些资金，否则将很难应对这些客户」。还有一次，他说：「这种情况对我们所有人，甚至是整个 Crypto 社区来说都危险至极，还望您能理解。」然而其实当时波兰的检察官已经查封了 Crypto Capital 的账户，并在之后指控 Crypto Capital 存在为客户洗钱的行为，就连哥伦比亚的贩毒集团也是他们的客户之一。同时，美国的检察官将指控其负责人之一 Oz Yosef 涉嫌银行诈骗，不过他还没有在法庭上对此作出回应。(Tether 和 Bitfinex 的律师 Hoegner 解释称，他们两家公司都被 Crypto Capital 欺骗了，他们先前还以为它会遵守各项法律规定。) (责任编辑：admin)