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地表最强Defi攻略来了 你真的了解DeFi吗?

  去中心化金融(DeFi)已成为区块链领域中,一个令人兴奋且备受关注的运动,当前正处于爆发期的DEFI,正式C位出道!它带来了令人印象深刻的创新,并创造了越来越大的吸引力。生态规模在2019年元年,只有不到1亿美金,在2020年4月,DEFI规模突破10亿美金,2020年6月突破20亿美金,2020年8月达到50亿美金,预计在2020年底突破100亿美金。

地表最强Defi攻略来了 你真的了解DeFi吗?

  你真的了解DeFi吗?

  1.什么是DeFi?

  DeFi,即Decentralized Finance——“去中心化金融” 的缩写,也被称作为开放式金融,与传统意义上的CeFi——Centralized Finance相对。 DeFi是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议,让任何一个人都可以随时随地进行各类金融活动。 在现有金融系统中,金融服务主要由中央系统控制和调节,无论是最基本的存取转账、还是贷款或衍生品交易;而DeFi则希望通过分布式开源协议建立一套具有透明度、可访问性和包容性的点对点金融系统,将信任风险最小化,让参与者更轻松便捷地参与其中。

  2. Defi的特点有哪些?

  相比传统的中心化金融系统,DeFi具有三大优势:

  a. 去中心化,无需任何中介搭建信任关系,直接通过智能合约完成交易

  b. 数据上链,公开透明,任何人都有访问权限

  c. 协议开源,任何人都可以在原有协议上合作构建新的金融产品,并在网络效应下加速金融创新

  3.相比传统的中心化金融系统,DeFi也具有几大劣势:

  d. 相对小众,准入门槛和教育成本较高

  e. 用户体验没有CeFi产品流畅,许多DeFi产品只有网页端,并无手机App端

  f. 许多智能合约安全性有待考证,一些代码问题会导致黑客攻击。之前在bZx,Curve以及MakerDao上都出现过此类问题

  g. 部分Defi只是相对中心化并非完全去中心化,仍然潜在的市场操控风险

  h. 生态相对脆弱,如果质押币种出现价格大幅波动,会出现违约的多米诺骨牌效应

  4. Defi主要应用有哪些?

  Defi相对来说是一个比较宽泛的概念,去中心化的理念可以再原有金融体系中各大层次进行创新改造。

  简单地进行一个不完全的整体概括,Defi应用可以分为三个大类,九个子类。三个大类应用分别为:发行Issuance,交易Trading以及所有权Ownership。

  · 发行类里包括了稳定币,以Maker/Dai,AMPL为代表;去中心化借贷,以Compound为代表;证券、保险、NFT,以bZx、Polymath为代表

  · 交易类里包括了去中心化交易所DEX,以Uniswap为代表;去中心化衍生品,以dYdX、Augur为代表;流动性提供方,以Kyber Network为代表

  · 所有权类里包括了去中心化钱包,以Metamask为代表;去中心化资金管理,以ICONOMI为代表;去中心化支付方式,以Lightening Network,Sablier为代表

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