被阉割的Libra 终成为了傀儡Diem

Libra改名Diem，目前只锚定美元，料将冲击稳定币市值第一宝座。过去Facebook不愿带着人民币一起玩，今天中国央行数字货币推进领先欧美。自从布雷顿森林体系建立，美元霸权体系主宰世界近80年。为保持美元的全球地位，Libra是新时期最短的路径。

去年闹得沸沸扬扬的Libra，终于要在明年与大伙儿碰面了。只不过，若Ｌibra成立的初衷是打造一个“脚踢央行，拳打银行，纵横宇宙，么的感情”的霸气大汉，那将在2021年1月正式露脸的Libra，则是一个失去了男子气概的傀儡Diem。野心削减的Libra 冲击稳定币市值第一宝座 2019年6月18日，Facebook发布Libra白皮书。作为区块链加密数字货币，Libra将是企业/个人日常交易的支付工具，100%挂钩一篮子银行存款和短期国债，具有稳定性、低通货膨胀率、全球普遍接受和可互换优势。在1.0版本中，Facebook打算让Libra和美元等一篮子货币挂钩，其中美元占50%，欧元占18%，日元占14%，英镑占11%、新加坡元占7%。同时，总部设在日内瓦的“天秤座协会”将会管理Libra项目。而协会本身则由理事会控制，该理事会的每个成员在网络上运行一个验证器节点，并且要求最低投资1000万美元以确保该职位。根据Facebook的规定，每1000万美元的投资授予一个实体一次投票给理事会，尽管没有理事会成员可以获得超过1％的总票数。此前，该协会拥有首批28名“创始会员”，涵盖支付、科技、电信、区块链和风险资本等行业，包括万事达卡、PayPal、Visa、沃达丰、eBay、Facebook、Lyft、Spotify、Uber等，大部分为美国公司。

不过，有人的江湖就有纷争。协会成立后，Visa、万事达、eBay、PayPal、Booking Holdings、Stripe和Mercado Pago陆续退出，而加拿大电商巨头Shopify、淡马锡，Slow Ventures和加密资产投资公司Paradigm则在今年选择加入，目前协会拥有24个会员。值得一提的是，根据白皮书规划，2020年Lirba正式发行时协会创始成员数将达到100个左右。100个梁山好汉，现在才聚集了24位，阻力之大可见一斑。毕竟以Facebook全球超过30亿的用户量，加上初始会员庞大的力量，Libra一出生就被视为未来超主权货币的潜在竞争者，处处受制肘。直至今日，面对美国政府带来的监管困境，Libra已经缩减了其野心，原本拟推出的超主权数字货币Libra更名为Diem，只锚定美元。这个新的名字是拉丁语中的「Day」的含义，希望该组织在更名之后能够进入新的阶段。虽然喊着响亮的口号，但美元霸权的逐渐衰落，加之欧元取代美元成为全球第一大货币，人民币影响力愈来愈强，Diem总给人一种“形似猛虎，实则蹩脚猫”的滋味。不过，看稳定币市值，USDT（195亿美元）、USDC（30亿美元）、DAI（11亿美元）和TUSD（3亿美元），有着富爸爸们（Facebook、Shopify和淡马锡等商业巨头）支持的Diem，一经面世，很大可能夺得稳定币市值第一的宝座。我们知道，Tether拥有发行或销毁USDT的一切权力。在缺乏监管的情况下，Tether已发生多次丑闻，涉及美元储备不透明、随意增发等问题。比如说，2017年9月15日之前，Tether公司的银行账户共有4.43亿美元与1590欧元。此时，USDT的发行与储蓄资产是互相吻合的。不过，10月28日之后USDT的发行数量一路飙升，市场上流通的USDT达到了创记录的22亿个，如此大规模增发的背后，Tether相应的美元存款并没有增多，USDT可能超发超过16亿美元。此外，Tether曾被曝出黑客事件，声称3095万美元的USDT被盗走，曾引发了广泛的质疑。据悉，此次事件纯属Tether监守自盗。而Tether管理层与bitfinex的管理层大量重合，愈加证实了USDT背后丑闻的现实可能。反过来看Diem，它采用“联盟链+中央集权”架构，所有交易由中央授权节点发起，生成包含交易时间、地点和方式信息的永久记录，因此可以支持监管部门对抗洗钱、避税等违规行为。同时，发行主体间可相互制约，为数字货币的发行与流通提供内部监督。从官方网站信息可以看到，未来Libra将发布多种单一稳定币，包括美元、欧元和英镑等。单一稳定币的抵押物是现金或现金等价位、以及超短期政府债券，发行量及销毁量将由市场需求而定。 Libra不会直接接触消费者，而是通过与钱包、交易所等指定交易商进行合作提供流动性。具体运用场景中，人们可以把法币与Libra相互兑换，继而实现日常生活的转账及消费等功能。因此，Diem击败USDT，应该是不难的事儿。 Libra挑战重重中国数字货币推进领先欧美去年Libra出现时，许多人就认为它将对部分国家主权货币构成威胁，冲击全球货币与金融体系，因此，多个国家均表示了担忧。比如，作为一种货币，Libra天然面临与商业银行类似的风险，包括超发、挤兑以及隐私泄露风险。在听证会上，Libra之父大卫·马库斯（David Marcus）用两个多小时的时间回答了美国参议院银行委员会的一系列尖锐提问。 “Facebook很危险”、“没有人喜欢扎克伯格”、“这里没有人愿意再信任你们”、“Facebook进入支付就是为了让一个已经太过强大的公司变得更强大” 等言辞一再出现。火药十足的气氛，由此可见。其次，作为一种基于区块链的数字货币，其很有可能冲击现有的货币体系：一是Libra或替代部分国家主权货币，中小国家的经济体量相对有限，其所发行的信用货币质量远不及Libra，且Libra抢先于当地政府构建起完善的金融基础设施，使该国主权货币逐渐被挤出。二是各国外汇管制难度大增，Libra为各国民众提供了间接换汇渠道（如人民币-Libra-美元），对各国的外汇管制提出了挑战。三是各国货币政策实施难度加大，资产价格或脱离央行控制。四是增加反洗钱和反恐的难度。数字货币信息隐蔽、交易便捷、流通广泛，常被犯罪分子用来实施敲诈或洗钱，如之前爆发的WannaCry勒索病毒就要求用比特币做赎金。尽管Libra永久记录详细交易信息，但是各国监管体系需要优化甚至重构，其中的监管漏洞或被违法者利用。国际组织方面，国际清算银行（BIS）表示，Libra等科技金融项目超出传统金融监管，或对全球银行系统构成挑战。如果Libra无法获得各国监管机构的批准和支持，其跨境汇款业务将难以顺利开展，流动范围和应用场景将大幅萎缩。那么，世界各国家如何应对的呢？中国：稳步推进数字货币中国银行副行长王永利在Libra刚发布之后曾说：如果这种超主权货币真能全球流通，不是增强美元的国际中心货币地位，而是可能取代美元的国际中心货币地位，对美国的影响将是极其深刻的。相比之下，本国金融基础设施比较落后或者监管比较弱的国家受到的冲击更大，比如面临通货膨胀，人们将更愿意持有 Libra 来对抗货币危机。对于经济落后的国家来说，美元的存在，至少不会完全取代其主权货币地位，但Libra的出现则很可能就此终结，弱小国家的实际货币主权。货币主权被Libra不断收敛，而Libra的背后——Facebook是一家美国公司，受到美国政府的监管和控制，这个发展脉络，细思极恐！世界从来不是公平的，世界的发展从来不是平衡的。Libra去中心化，实际上是“去去”中心化，巩固的仍然是金融实力最强的美国霸权。今天，中国已经在深圳、雄安、苏州、成都、上海、西安等地进行了试点。用央行行长易纲来说，“稳妥推进数字货币研发，有序开展可控试点。” Libra一开始并不想带着人民币一起玩，即便人民币在全球支付市场份额中位列第五名。但现在呢，欧洲央行行长拉加德也承认，中国央行在数字货币方面稳步推进，已经领先欧元和美元，而Facebook的Diem很可能还无法获得批准。欧盟：对Libra进行反垄断调查欧盟的态度，可以从两方面看出：第一、Libra刚推出两个月，就遭受到欧盟反垄断监管机构的反垄断调查，理由是其存在潜在反竞争行为，可能会将竞争对手不公平地拒之门外。第二、去年法国、德国、意大利、西班牙和荷兰通力合作，旨在反对Libra在欧洲的推出。近期，法国财政部长Bruno Le Maire仍在重申对Libra的担忧，不遗余力与欧陆的其他财长讨论“EuroCoin”的可能性。日本：真的不太积极当被问及Libra的意见时，日本前首相安倍晋三曾经表示，“稳定币可以让结算服务更加便捷、也可以使跨境结算更加快速、更加便宜。但在另一方面，稳定币也被指出有可能造成各种各样的风险。” 那会的日本大概是一种走着瞧，看着办的态度。不过，几个月前日本央行在结算机构局内新设立“数字货币组”，将重点研究中央银行发行的数字货币（CBDC），探寻如何构建数字社会的最佳结算系统。该小组成员约10人，组长由奥野聪雄担任。可以说，日本对数字货币真的不太积极。韩国：不好意思，Libra被我们注册了韩国可以说是一个魔幻之地。为什么呢？首先，Facebook的加密货币“Libra”在韩国国内的商标权早被LG电子注册了。其次，韩国巨头搞起了自己的Libra。韩国即时通讯巨擘Kakao公司找来了三星集团、LG集团、韩国前两大银行（新韩银行、友利银行）和币安交易所，共组全新的内存块链生态系——Klaytn，摆明与Libra互别苗头。目前，Klaytn的原生通证KLAY已经在OKEX、Coinone、虎符、抹茶、芝麻开门、BiKi等众多交易所上线。未雨绸缪，争夺全球货币霸权虽然目前全球主要结算货币美元、欧元、人民币、日元等，Diem也是美元单一稳定币，但未来以一篮子货币作为资产抵押的Libra一旦在全球范围内广泛流通，各国央行将储备抵押货币，以应对Libra兑换需求带来的汇率冲击。换言之，一旦人民币未纳入Libra抵押货币，各国央行的人民币储备需求将减少，人民币国际化将受阻。根据白皮书，Libra的初始计划就是与SDR（特别提款权）高度相似。 SDR同样由一篮子货币按比例构成，SDR可以用来偿付本国逆差和对IMF欠款，其与Libra唯一差异在于SDR仅用于国家间的贸易和债务结算，不可以作为企业和个人的支付手段。 SDR最早于1969年发行，2015年11月时其价值由美元、欧元、英镑和日元四种货币所构成的一篮子货币的当期汇率确定，这四种货币占权重分别为48.2%、32.7%、11.8%和7.3%。 2016年10月1日，人民币正式加入SDR，其最新价值由美元、欧元、人民币、日元、英镑这五种货币所构成的一篮子货币的当期汇率确定，所占权重分别为41.73%、30.93%、10.92%、8.33%和8.09%。值得一提的是，人民币纳入SDR带动了各国对人民币的储备需求，人民币国际化进程明显提速，占全球央行储备比重提升至2%。由人民币纳入SDR事例可推演Libra对人民币国际化的冲击，即如果Libra未将人民币纳入抵押货币，且Libra在全球范围内流通，人民币国际化将受阻。自从布雷顿森林体系建立，美元霸权体系主宰世界近80年。期间，纵然德国、法国领衔创立欧元，企图和美元分庭抗礼，但无奈欧元先天不足，加上美国从中作梗，美元地位实际一高再高。历次经济危机、金融危机，无论起点在哪，美国都可以借助美元之利，疏散风险，收拢利益，率先全球走出阴霾。这一次Libra的发行主体是Facebook，但若美国私营互联网巨头大举去中心化的幌子，代美联储，代美国行使新的货币霸权呢？更何况，美联储和Libra的关系是一种比较敏感的关系。一篮子货币组合中，美元明显对Libra具有主导性。话说回来，究竟谁能配合Libra构建所谓单一稳定币Diem？欧元区？新加坡？日本？英国？除了美国都不可能，因为脑子正常的国家，不可能把货币主权拱手让给一家美国公司。 Facebook唯一能指望，其实就是美联储。因此，出现只与美元挂钩的Diem，不意外。一个巴掌拍不响，刚好美联储对数字货币的态度，正在发生骤变！去年6月，美联储主席Powell透露，他相信Facebook这样的数字货币，具有前瞻性的大型应用。今年2月，美联储对外宣布，Libra的确央行数字货币工作添了一把火，美联储应该考虑发行央行数字货币，以保持美元的全球主导地位。 2020年5月4日，央行行长易纲也说：“此前对数字货币有所保留的美国，在疫情爆发之后，态度也有所转变，考虑用数字货币协助直升机撒钱，当然背后不乏维护美元国际地位的考量。” 美联储要做美元数字货币，Libra想做通绕不开美联储，结合两者需求，最理想的状态，就是美联储“收编”libra。对美联储来说，收编Libra不但能够减少自己开发的成本和探索周期，还能借助facebook多达30 亿的全球用户，保住甚至扩大美元的主导地位。美元霸权的维持，Libra是新时期最短的路径。周小川表示，“过去，全球出现的美元化进程，就是美元对弱势货币国的侵蚀。从弱势货币国来看，因为宏观调控不好、通货膨胀太高，就容易出现美元化。其中最典型的就是津巴布韦，津巴布韦废除了本币，最后全部采用的是美元和其他货币。” (责任编辑：admin)

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