原因在于,对于纸质现金和电子现金,“反洗钱”规定“失效”。政府没有中介机构,也就是金融机构代理政府侦测交易、识别交易对手、确定资金来源、进行审查和查封等,因此政府执行这些行动的能力较弱。 切尔温斯基说,虽然纸币不太令人担心,因为它用于个人转账,很难运送大量资金,但监管人员更关心数字转账。 到目前为止,他们已经满足于通过区块链分析来跟踪加密传输,管理匝道和匝道,限制对转换的访问,因为他们认为加密的主要作用在于转换成菲亚特,并在这个过程中抓获罪犯。然而,切尔文斯基说,在过去的一年里,比特币(BTC)已经获得了地缘政治的重要性,同时稳定的交易量猛增,使当局担心非法活动,以及对他们的货币主权的威胁。 但他补充说,这是最坏的情况,业内人士正在努力改变政策制定者在这些问题上的立场,但这是“我们未来几年的主要挑战”。 尽管如此,各国政府都在努力创造他们可以完全监管和控制的数字货币。欧洲央行执委会成员法比奥·帕内塔表示:“数字欧元符合人民的基本隐私权,而且,与私人供应商不同,央行没有与消费者数据相关的商业利益。”
一些评论者不同意这种说法,他们认为央行在这方面确实有商业利益。数字菲亚特货币研究所研究主管罗汉•格雷写道:“各国央行对执法部门过于亲近,害怕面对美国金融犯罪执法网络或“其他任何支持监控的实体,它们会对每一个反洗钱请求屈服。据格雷说,这就是为什么他们不会抓住他们现在拥有的独特机会,建立真正尊重隐私的数字货币”。
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