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头部协议稳定收益来自何处?(3)

时间:2021-07-13 10:31来源:未知 作者:admin 点击:
Yearn finance (YFI),BUNNY、AUTO 等机枪池 去年十月 YFI 内机枪池的收益 存入 TOKEN,机枪池会自动执行设定的投资策略。通过各大 DeFi 项目的质押挖矿、提供

Yearn finance (YFI),BUNNY、AUTO 等机枪池

详解 DeFi 挖矿收益逻辑:头部协议稳定收益来自何处?去年十月 YFI 内机枪池的收益

存入 TOKEN,机枪池会自动执行设定的投资策略。通过各大 DeFi 项目的质押挖矿、提供流动性挖矿等方式赚取收益,同时机枪池会自动复投挖矿收益,将收益最大化。机枪池会收取 0.5% 本金和少部分投资收益作为平台执行策略的费用,像是区块链上的基金。
存在风险:机枪池选择挖矿的 DeFi 项目存在问题,会导致本金损失。或机枪池本身代码出现问题导致本金损失。

现阶段该选择如何挖矿

2021 年 5 月 19 日 VENUS,BSC 的借贷龙头,有大户在凌晨恶意拉升平台币 XVS 价格,再通过 VENUS 存入 XVS 使用最高抵押率套取金库内大量的 BTC、ETH。随后 XVS 价格崩盘,借贷系统自动清算。但因为 XVS 的暴跌已经资不抵债,所以出现了一亿多美元的坏账,可能会导致将 BTC、ETH 质押在 VENUS 的挖矿用户无法兑付。这也是 5.19 市场暴跌原因之一。

经历 5.19 市场暴跌之后 Goose Finance 等土矿销声匿迹,而 Liquity、AAVE、ALPACA 等平台能够经受住暴跌(低抵押率借贷,只接受高流动性的资产借贷等原因经受住了这次考验),并能有稳定的使用者,因此提供流动性挖矿的存款者能够稳定的获得 APY。

在 DeFi 世界参与各种挖矿需要了解平台 APY 产出的基本逻辑,需要知道收入由哪个环节,由谁提供。Liquity、AAVE、ALPACA 这类平台因为有自身稳定的业务,始终有使用者,而你的 APY 基于安全审计公司对项目本身的安全性兜底,产自于平台利润和项目本身价值的正向赋能。当平台币的价格、流通能够保持正常水平,你所获得的分红(一般为平台币)才能保持在一个良好的价格。

而 Goose Finance 或其他土矿收益逻辑却与主流 DeFi 项目不同。平台币因初期流通少并且质押挖矿 APY 超高而暴涨,挖矿产出只有平台币,挖矿 APY 联动平台币价格。甚至还有 Goose 这类进场先收挖矿费,挖矿费用于回购燃烧平台币的方式来稳定 / 提升 TOKEN 价格。一旦没有新增用户,市场无法消化每天产出的平台币,那平台币价格就会暴跌,随之挖矿 APY 暴跌,同时挖矿人数减少 抛售平台币,TVL 也会随之暴跌,最终面临项目失败。

经历暴跌后链上高 APY 的挖矿项目减少许多,新增用户和用户活跃度也在降低,而且黑客事件的大量增加,使大家资金都会存在交易所 / 钱包或选择大型 DeFi 项目挖矿。

现阶段有很多公司或项目推出了固定利率产品,像 Coinbase,Compound 都推出了 APY 为 4% 的固定利率产品。我们期待在未来能够看到更多更加友好的固定利率产品,大资金在寻求资金安全性同时也在寻求更高的收益。 (责任编辑:admin)

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