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头部协议稳定收益来自何处?

时间:2021-07-13 10:31来源:未知 作者:admin 点击:
如今人人熟知的「DeFi Summer」,源头诞生于 2020 年的夏天,DeFi 爆炸式增长的开启了加密货币的新一轮牛市,在 DeFi 世界中流动性挖矿被众人所追捧,挖矿不再是实体矿机矿工所专属的名

如今人人熟知的「DeFi Summer」,源头诞生于 2020 年的夏天,DeFi 爆炸式增长的开启了加密货币的新一轮牛市,在 DeFi 世界中流动性挖矿被众人所追捧,挖矿不再是实体矿机矿工所专属的名词 (挖矿-曾经属于现实生活中体力劳动矿工的专有名词,在加密世界变得如此特别)。

到了 2021 年 DeFi 挖矿也延伸出了各种各样的玩法(流动性挖矿、合成资产、固定利率产品、单币质押等),虽然参与的人众多,但很多人却不知道自己挖矿的收益是由什么产生。

电影赌王之王中有句台词:「听着,如果你半小时不找到赌桌上的鱼,那你就是那条鱼」。

挖矿有 「挖矿第三定律」 ,挖矿人需要清楚自己收益是从哪里来,不然自己的本金就是别人的 APY。DeFi 挖矿中务必去了解挖矿的 APY 由什么逻辑产出,要挖矿不要「被矿挖」。

重点

DeFi 挖矿中收益一般以 APY (Annual percentage yields 存款年收益率)计数,与之对应的是 APR (Annual percentage rates 名义年利率),两者区别在于是否有计算复利,APR 不计算复利。年收益率相同的情况下,APY 的每日实际收益相比 APR 会更低,通过复利可以使 APY 显示虚高。

当然也存在「所见非实」的情况,部分 DeFi 项目组不注意 APY 和 APR 的区别或「故意」APY 虚标,需要自己计算实际收益。

挖矿 APY 的产生主要有四种:

  1. 平台借贷利息产生收益
  2. 挖取平台币(矿币)产生收益
  3. 质押 TOKEN 获取平台铸币、赎回、交易等操作环节中产生的收益
  4. 机枪池(valut) APY 源自自动复投以及投资策略

挖矿 APY 产出一般有这四种,优秀的项目能够把策略结合,能达到一个可持续性的产出。​

蓝筹 DeFi 稳定 APY 的秘密是什么? 下面我们介绍一下各类具有代表性的挖矿平台,并对他们的挖矿逻辑进行分析。

AAVE 借贷挖矿平台

详解 DeFi 挖矿收益逻辑:头部协议稳定收益来自何处?

AAVE 是一款使用者众多的以太坊借贷 dapp,存款人向市场提供流动性赚取收益,根据不同 token 产生的 APY 也不同。收益由借款人提供,资金使用率越高 APY 越高。目前稳定币 APY2-3%。现阶段大部分的借贷平台都使用此类机制,平台赚取存借款 APY 之间的差价和借贷清算费用。AAVE 出现时间较早,经过黑客考验后仍然正常运营,存在风险较小,但收益也低。

ALPACA (羊驼)杠杆挖矿平台

详解 DeFi 挖矿收益逻辑:头部协议稳定收益来自何处?

ALPACA 挖矿需要存入平台指定的 TOKEN,铸造 ALPACA 平台铸造的包装 TOKEN (简称 A 包装 TOKEN),获取借贷产生的利息收益。同时还可以将 A 包装 TOKEN 质押挖取 ALPACA (平台币),获得额外的 APY 收益。目前羊驼稳定币 APY10% 左右(借贷提供 5-6% 加上 APLACA 平台的币的产出)。 (责任编辑:admin)

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