数字货币交易所合规观念正在迅速转变

坦率地说，数字货币交易所的合规观念正在发生转变，他们现在觉得，如果交易所能够获得美国监管机构的认可，那么几乎就能在世界任何地方运营，而且更容易吸引对冲基金、家族办公室和养老基金等机构投资者的支持。但随着数字货币交易平台一步步采取合规措施，他们开始模仿更加沉稳的传统金融行业，包括内部控制机制、行业组织团队、以及相关监管约束。

德克萨斯大学奥斯汀分校麦库姆斯商学院的金融学教授约翰格里芬解释说：「建立数字货币系统的初衷是为了让数字货币交易所扮演传统交易所在传统金融市场中的角色，同时又能避开传统银行垄断，构建一个不受监管约束的自治角色，但现在他们反而开始依赖银行和监管，陷入到「第 22 条军规」中。」

星球君 o-daily 注：《第二十二条军规》是美国作家约瑟夫·海勒创作的长篇小说，揭示了美国社会对传统道德的背弃，已经成为一种美国式的「黑色幽默」主题。据「第二十二条军规」理论，只有疯子才能获准免于飞行，但必须由本人提出申请。但你一旦提出申请，恰好证明你是一个正常人，还是在劫难逃。第二十二条军规还规定，飞行员飞满 25 架次就能回国。但规定又强调，你必须绝对服从命令，要不就不能回国。因此上级可以不断给飞行员增加飞行次数，而你不得违抗。如此反复，永无休止。

数字货币交易所虽然出现的时间不长，但却经历过数次繁荣和萧条考验——交易者把资产「托付」给这些交易所，但他们是否有能力保证资产安全呢？让我们来看看几个最典型的例子：

• 「门头沟」Mt.Gox，这家总部位于日本的平台在丢失了数千名客户的数字货币之后，于 2014 年宣布破产。
• Quadriga CX 在 2019 年突然倒闭，许多客户的数字货币无法取出，价值高达数亿美元。
• 塞舌尔注册成立的 BitMEX 曾是最大的加密衍生品交易所，该交易所的三位创始人于 2020 年被美国检察官指控无视银行法，并要求该平台在为美国客户提供服务时不得被用于非法目的，但三人均不不认罪。

Binance Holdings 只用了短短几年时间便从默默无闻到一跃成为业内最大的数字货币，此后一直在全球数字货币交易所排名中名列前茅。然而当时间来到 2021 年，随着拜登入驻白宫，调查出现了。据彭博社报道，据说美国司法部、美国国税局和美国商品期货交易委员会已经开始审查 Binance 的各项业务，虽然调查的具体细节尚不清楚，但据称其中至少包括是否允许洗钱（Binance 暂时没有被指控存在任何不当行为）。

在 Binance 公司发言人提供的一份声明中，他们这样写到： (责任编辑：admin)