绝大多数个人otc商户主要从事“倒u”业务，即其以比交易平台略低几分钱的价格用人民币购买usdt，再以比交易平台略高几分钱的价格出售usdt，这个过程就叫“倒u”，其实际赚取的就是一买一卖之间的几分钱的差价。笔者曾经代理过一些币圈otc涉嫌帮信犯罪、掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪，有的otc商家的交易价格比市场价格高出几毛钱甚至更多，这种情况下，otc商家如果辩称自己不知道对方的资金来源存在不合法性，这种辩解是很难被法院采纳的，毕竟一个正常的otc商家应当知晓市场行情，而一个正常的交易对方不可能无缘无故的“送钱”。

很多办案人员认为，既然在交易平台上能够撮合买卖，为什么还要找场外otc商家，以此认为otc商家存在犯罪故意，其实很大程度上，这也是币圈的无奈之举，笔者也参与过数字货币交易，目前法币交易，特别是数字货币兑换人民币的过程，被冻卡的现象及其普遍，有人曾统计冻卡率在30%以上，这是非常夸张的数字，因此交易双方为了安全，不被轻易冻卡，只能在场外寻求比较熟悉的、靠谱的otc商家进行交易，即便这些otc商家的价格比交易平台价格略高，为了安全也只能做此选择，毕竟如果有便宜靠谱的商家，谁会选择更贵的呢？因此，如果交易价格并未严重违背市场行情，并不能因为交易价格与市场行情有略微的偏差进而认定个人otc商户在主观上具有犯罪故意。

三是对对方的转账银行卡是否进行了必要的审查。以出售usdt为例，作为个人otc商户，除了交易价格，最关心的就是对方的钱款来源是否合法，会不会因为交易行为导致自己被冻卡，因此，绝大多数的个人otc商户最害怕的就是收到黑钱。目前，行业内普遍的交易习惯是，要求对方提供银行交易流水，如果交易流水不足一个月的，通常就不会继续交易。仅有交易流水还不够，还需要对方使用银行卡向自己的微信转账，再用微信进行提款至银行卡的操作，用以证明这张卡是“活卡”，同时还要认定对方的微信号是否存在异常情况，只有上述交易隐患全部排除，个人otc商家才敢继续法币交易。如果犯罪嫌疑人全部履行了上述各项工作，又如何能够认定其有收黑钱的主观故意？又如何能认为其主观上具有为犯罪行为提供支付结算的行为？

四是交易金额的大小与是否具有主观犯意不具有任何关系。很多办案人员认为，个人otc商户的交易金额过大，存在主观犯意，其基本逻辑是，个人otc商户不问资金来源就进行这么大额的交易，不符合客观逻辑。实质上，币圈作为一个比较封闭的圈子，其中不乏持有巨额虚拟货币资产的玩家，“万币侯”亦不在少数，要知道1万个比特币的价值大概30亿元人民币，购买矿机、支付电费、给员工发工资等，均需要将大量的虚拟数字货币兑换成人民币，在币圈otc中大额交易广泛存在，因此交易金额的大小不能作为认定犯罪嫌疑人具有主观犯意的因素之一。 (责任编辑：admin)