三是个人otc商户的行为具有存在的必要。“炒币”在我国是合法行为，既然炒币，就涉及到法币交易，无论入金还是出金均离不开个人otc商户，因此从这个角度来看，otc的存在是十分必要的，对于合法的otc商户也是应当予以保护的。

2币圈otc涉嫌帮信犯罪的无罪辩护思路

《刑法修正案(九)》增设帮助信息网络犯罪活动罪，即针对明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为独立入罪，在刑法学界又将帮信犯罪认为是帮助犯的正犯化。笔者认为，在辩护实践中，币圈otc涉嫌帮信犯罪，主要是涉及“支付结算”的帮助行为，针对帮信犯罪的无罪辩护重点，主要集中在是否“明知”，即犯罪嫌疑人是否具有犯罪的主观故意，对于办案机关来讲，其先入为主的有罪推定，会导致部分嫌疑人的口供与实际情况存在出入，或是在被诱导的情况下出现诸如“我大概知道这些钱款来源是不正当的”这种嫌疑人自认为“没事”而实际上能被认定主观具有犯意的供述，因此辩护人应当结合以下具体情况就嫌疑人不存在犯罪故意加以辩护。

一是个人otc商家是否尽到了足够的kyc义务。个人otc商家在交易过程中，首先应当明确交易对象是谁，仅知道是谁还不够，还需要确定交易人员和银行卡持有人是否一致。在币圈实践中，通常采取视频认证的方式，即要求对方手持身份证、银行卡录制视频，内容通常为“我的姓名，身份证、银行卡均是我本人所有，我的资金来源合法正当，并愿意承认任何法律责任”，通过这种方式，个人otc商家能够确定和自己交易的对方的基本情况，应当认为个人otc商家尽到了审慎的kyc义务，个人otc商家毕竟只是普通的个体，其不具备司法机关的诸多查询系统，无法对交易对手进一步核实。辩护人认为，如果个人otc商家尽到了kyc义务，并且在办案机关调查时能够提供对方相关信息，就应当认定其主观不存在犯罪故意。

二是交易价格是否明显违背了市场行情。很多办案机关认为，个人otc商户在从事交易过程中，交易价格往往比市场行情略高，以此认为个人otc商户具有犯罪故意，这也体现了办案机关对币圈otc的了解并不够深入。首先，交易平台的法币交易价格也是存在差异的。以笔者撰写此文时，火币app中法币交易价格为例，usdt的最低价格为6.58元人民币，最高价格为6.61元人民币，之间相差0.03元人民币。随着公安机关打击“两卡”的逐步深入，币圈法币交易被冻卡的情况越来越严重，火币app等主流交易平台推出了所谓的“蓝盾商家”，即kyc认证程度高、信誉良好的商家，这样的商家的价格也会更贵，甚至比正常平台用户的价格贵0.05元人民币。因此，辩护人认为，只要交易价格不明显违背市场行情，就不能以交易价格比市场价格高来认定犯罪嫌疑人具有主观故意。 (责任编辑：admin)