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Tether(泰达),真的受到了监管么?(2)

时间:2021-01-29 10:09来源:未知 作者:admin 点击:
所以,这一消息可能会打消加密新手对Tether支持的担忧。Tether是受到监管的,所以用户大概也是受到保护的。 遗憾的是,这种说法具有误导性。 也就是说

所以,这一消息可能会打消加密新手对Tether支持的担忧。Tether是受到监管的,所以用户大概也是受到保护的。

遗憾的是,这种说法具有误导性。

也就是说,Tether不受FinCEN的监管,而只是在FinCEN注册。这两个R(Rigister注册/regulated监管)是完全不同的。当一个机构在FinCEN注册时,意味着FinCEN为其提供了一个电子账户,用于上传可疑交易报告(SAR)和1万美元现金的交易报告(CTR)。根据FinCEN的要求,注册实体还必须采取措施收集和核实客户的身份。

虽然Tether选择在FinCEN上注册,收集客户信息并定期提交SARs是值得称赞的,但这种身份并没有什么特别之处。就连位于伊利诺伊州迪凯特的Dale & Jackie's Discount Liquor也在FinCEN注册。

另外,注意一下FinCEN在Dale & Jackie的注册状态底部附加的免责声明。“MSB注册搜索网页上包含的企业并不是任何政府机构对该企业的推荐、合法性认证或认可。” 那么,换句话说,无论是Dale & Jackie's Discount Liquor还是Tether,都不应该将其在FinCEN的注册作为监管机构批准的标志。而这恰恰就是Deltec和Tether高管在Twitter和播客中正在做的事情。

稳定币的新手用户需要了解的是,FinCEN并不为Tether、PayPal或Dale & Jackie的货币服务业务提供金融监管框架。也就是说,FinCEN并不关心Dale & Jackie's的资本金或其净资产。它不会检查这些发行人创造的美元是否有100%的支持。

我们有一套独立的政府机构,负责审核货币服务业务的资本充足和足够的支持。在美国,对货币服务企业的金融监管是由各州的金融服务部门进行的。

我上面提到的PayPal,在美国50多个不同的州都被作为货币服务企业进行监管。Circle和Coinbase,它们共同发行了第二大稳定币,即USDC,已经是获得了多个州金融服务部门的许可。

每个州的金融服务监管机构都有自己的规则,但总的来说,它们都要求货币服务企业将其投资限制在一系列允许的证券范围内,向监管机构交纳保证金或信用证作为担保,和/或保持最低净值要求。此外,货币服务企业还必须向其所在州的金融服务监管机构提供经审计的年度财务报表,并在必要时接受审查。州监管机构经常规定对管理人员和董事进行背景调查,以防欺诈。

稳定币Paxos standard和Gemini dollar的监管方式与USDC有些不同。发行人Gemini Trust和Paxos Trust由一个单一的州金融服务部门——纽约州金融服务部(NYDFS)颁发执照,作为有限目的信托公司经营。要获得资格,它们必须达到与银行相同的标准。

因此,PayPal、Coinbase、Circle、Gemini Trust和Paxos Trust的特性在于,它们都能够告诉公众,它们发行的美元必须遵守为货币服务企业创建的特定金融监管框架。也就是说,客户在一定程度上保证了监管机构为这些发行商创造的美元制定质量标准。 (责任编辑:admin)

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