我们所身处的区块链行业，有很多剪不断理还乱的事情。

有因中心化和去中心化问题产生的共识之争；有因 DeFi 应用一飙车赛道就堵车的公链性能之困；也有因发币问题而难上大雅之堂的模式之囧；还有因融巨额资金公链主网却一度推迟上线的画饼之嫌。

不过，撇开这些商业和模式上的矛盾现状，向未来看，悬在区块链行业头顶最大的不确定性依然是法律的监管界限和力度问题。

为什么这么说呢？

目前，世界各国对区块链行业的监管态度不一，政府出台的政策无非两种：一种是坚决抵制一刀切，使得辖区内的项目只好仅保留运营主体把注册地远迁至国外；一种是设定边界和红线，越界则强监管，使得辖区内的项目都试图打模式擦边球，刀剑上跳舞。

客观来说，这样的监管本质上还是模糊且“不作为”的，因为一旦“民不告，官不究”成了一个行业的丛林生存法则，这个行业势必会陷入良莠不齐、鱼龙混杂的虚假繁荣阶段。

好的项目没办法真正受到重视而突围，差的项目也能浑水摸鱼进而制约行业整体发展，使得整个行业发展不仅慢而且平庸，这显然不是大家所期待的结果。

因此，把问题抛出来，寻求解决之道才是我们应该努力的方向，本文就以数字资产市场面临的反洗钱问题为例和大家探讨一下。

早在2019年6月，FATF（世界反洗钱金融行动特别组）就表示要对数字资产市场进行监管，要求 VASP（虚拟资产服务提供商）在今年6月前开始执行 FATF 的监管要求。而根据 FATF 近期召开的全体会议要求，其将在未来一年继续监视虚拟资产市场的洗钱和反恐融资方面的风险，且届时将会审查其标准的事实和影响，对监管实施情况进行验收工作。

毋庸置疑，层层逼近的监管要求告诉我们，数字资产市场当下面临的 AML 反洗钱问题可谓是迫在眉睫了。

近期，区块链安全公司 PeckShield（派盾）发布了一个《2020上半年数字资产交易所合规性研究报告》，报告从技术和数据维度，把数字资产市场面临的 AML 反洗钱问题，赤裸裸地摆上了台面。

要知道，在当下市场监管尚模糊的大环境下，这样的吹哨人行动其实是不讨喜的，但 PeckShield 坚持这样做了，从报告中可清晰看出目前行业面临反洗钱问题的复杂性和严峻性。

PeckShield 选择在 FATF 三令五申决议要监管数字资产市场的节骨眼上发布研究报告，一方面是希望透过真实的数据让大家看一下当下数字资产反洗钱问题的严峻性，另一方面则是希望能督促各大交易所能提高在入金风控问题上的重视程度。 (责任编辑：admin)