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加密货币 2020 年终复盘:宏观环境、比特币、DeFi、稳定币、合规 .....(3)

时间:2020-12-17 15:58来源:未知 作者:admin 点击:
除了提供资产交易的平台,加密经纪业务中还有质押、托管、执行、出借和解决方案等细分赛道,随着 BisonTrails、Xapo、SFOX、Galaxy Digital 和 BitGo 等公司的发

除了提供资产交易的平台,加密经纪业务中还有质押、托管、执行、出借和解决方案等细分赛道,随着 BisonTrails、Xapo、SFOX、Galaxy Digital 和 BitGo 等公司的发展壮大,整个加密经纪市场在逐渐成熟。

强者恒强。2020 年,加密领域的经纪板块也发生了数起收购和 IPO 案例,币安、Coinbase、DCG 等团队都加快了收购的步伐,整个市场结构得以巩固。

加密货币 2020 年终复盘:宏观环境、比特币、DeFi、稳定币、合规 ......市场进入早期并购阶段,大宗经纪商初显迹象

合规

2020 年,政府机构对加密货币的监管仍在摸索中前进。

今年,持续三年之久的 Kik 诉讼案落下帷幕,Telegram 也在监管禁令下停止开发,而随着「IC0」销声匿迹,美国 SEC 仍在「秋后算账」,EOS、Engigma 等项目不得不缴纳数千万美元后与 SEC 和解,就连 John McAfee 也因为此前的站台卷入诉讼。

除了代币售卖,被认定监管机构为不合规的离岸交易平台和市场,也开始面临美国的民事和刑事诉讼。最典型的案例是 BitMEX。

监管部门越来越重视人为操纵的市场。监管机构认为,BitMEX 这样的商品市场极易受到操纵和利益冲突影响,且不遵守包括 KYC / AML 等法规要求;像 Helix 这类提供混币服务的工具,则很容易助推或混淆犯罪活动。基于以上考量,CFTC 和 FinCEN 采取了民事诉讼,司法部则提起了刑事诉讼。

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与此相对应,合规或「监管者友好」的实体,如 Securitize、Kraken、Coinbase、TRM 和 Chainalysis 等平台或机构则得到了监管机构支持。

以下是 2020 年全球主要合规实践时间图:

加密货币 2020 年终复盘:宏观环境、比特币、DeFi、稳定币、合规 ......

Blockchain Capital 认为,IC0 法规最终让非代币发行的服务提供商受益,今年联邦法院对加密相关案例的实践,也重审了只要具备以下两条要求,就属于投资合同的范畴:(a) 使用代币售卖获得的资金,用于加速网络或协议的发展;(b) 发行没有实际使用场景的代币。值得注意的是,即便发行了代币,也不一定就是证券。

今年以来,随着 DeFi 的兴起,监管对代币发行方也提出了新的要求。为避免触及「红线」,团队可以在代币发行之前就已经把协议搭建起来;发行的代币是作为协议参与者的补偿,而非用于售卖;此外,代币的价值基于协议的治理权,用户的角色则相当于股东和董事。

去中心化协议应该是「软件,而非服务」。DeFi 协议为世界各地的用户提供互动服务,这种操作通过智能合约来进行。尤其重要的是,智能合约必须是开源软件,且不受核心开发者长期的技术或治理控制,至少开发者不应当具备「关闭协议」的权限;根据设计,DeFi 协议应该让用户也参与到治理中。 (责任编辑:admin)

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