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西班牙的立法者正在努力修订该国的反洗钱和恐怖主义融资法律，以符合欧盟的法律，这距离欧盟的最后期限是六个月。
一周前发布的拟议修订 将要求虚拟货币服务提供商在西班牙银行注册。如果颁布，该法律将使西班牙符合欧盟的第五项反洗钱指令（AMLD5），这是2018年引入的全欧盟范围的指令，旨在加强针对金融犯罪的预防措施。
为使事情进展更快，该修正案的公众意见征询期今天结束。但通常，评论期为60到90天。
欧盟成员国有18个月的时间遵守新指令。今年2月，它向包括西班牙在内的8个国家发出了警告信，敦促它们继续修改其反洗钱法律。
虚拟货币平台Crypto.com的欧洲业务总经理Mariana Gospodinova告诉记者，“自AMLD55首次发布以来，对数字资产的了解已大大发展。其中一些直接来自寻求在某些辖区进行监管的公司，导致学习曲线陡峭。这有助于监管机构了解与加密相关的风险，并提供全面的修订以改善风险缓解和管理”。
“各国可能已经从实施期限的进一步延长中受益，每个国家可能对为什么存在延误有自己的理由，这些延误是从政治情况到缺乏在规定的期限内遵守的资源”，Gospodinova通过电子邮件告诉记者。
根据西班牙的新法律，加密货币到法定交易所，加密货币交易所，电子钱包提供商以及拥有客户私钥的托管人将受到国家监管和注册。
过渡性条款要求所有这些实体在法律颁布后的九个月内向西班牙银行注册其服务。 政府网站说：“法律草案在加强洗钱和恐怖分子融资控制系统方面取得了进展，纳入了新的社区规定，并在现行法规中作了进一步改进，以提高预防机制的有效性”。 Gospodinova说，尽管欧盟提供了指导，但最终由每个成员国的监管机构决定提供有关如何处理不符合当地加密规则和法规的实体的详细信息。 另一个被告知要加快遵守欧盟法律的国家是荷兰，荷兰采取了严厉的措施来加快这一进程，后来又对新法律的实施方式提出了批评。 尽管英国于今年1月底离开了欧盟，但它在退出之前对新的反洗钱法律进行了移置。 Gospodinova表示，英国金融监管机构FCA正在努力监视为居民服务的加密货币公司，并在其经常更新的网站上发布警告，以澄清与从事未经监管机构许可的活动有关的风险。 在已经遵守AMLD5的欧盟国家中，加密货币公司（尤其是较小的公司）抱怨合规成本增加，这可能会将他们赶出该国。 欧盟指令还概述了严格的KYC法规，以加强国际金融犯罪监管机构金融行动特别工作组（FATF）出台的法律。 目前，就所有权而言，加密交易仍然不明，而在交易方面仍保持透明。GoTFodinova说：“随着FATF旅行规则的实施，区块链交易的匿名性将发生变化，该规则旨在确定所有加密交易的发送者和接收者”。 根据西班牙政府发布的文件，身份识别系统的增强是提议的修正案中的一项修正案，其中指出：“在任何情况下，有义务的主体均不得与未经适当识别的个人或法人实体保持业务关系或开展业务”。 (责任编辑：admin) |
