全球监管环境的变化
2020 年出现了大量新的加密法规，以及针对 vasp 及其高管缺乏监管合规的全面执法行动。下表显示了全球「反洗钱」/「全面反洗钱」(CTF) 制度的成熟度和复杂程度差异很大。这些法规中的空白提供了洗钱者和恐怖组织可以利用的途径。具体来说，试图根据法定货币的物理特性监管数字资产的立法者并没有很好地解决加密货币对加密货币交易所和加密货币的洗钱潜力
当前全球反洗钱 / 反洗钱条例的实施情况
FATF-修订后的虚拟资产标准 12 个月审查
2020 年 6 月 24 日，金融行动工作组举行了一次虚拟会议，以审查在实施针对虚拟资产和 VASP 的新反洗钱指南方面的全球进展。FATF 报告中发布的会议细节为 VASP 和更大的加密货币社区提供了希望的前景。
审查范围突出了三个主要评估领域：新兴市场趋势和洗钱风险，公共部门对修订后标准的实施和执行，以及私营部门所开发和采用的‘旅行规则’合规机制。
根据该报告，在 54 个做出回应的 FATF 及 FSRM （FATF-Style Regional Body）成员辖区中，有 32 个辖区报告了针对虚拟资产服务提供商的现有 AML / CFT 法规，有 13 个辖区报告了正在制定法规，还有 5 个辖区表示禁止或即将禁止 VASP。
报告中关于 CipherTrace 的完整书面简介可在 以下位置找到。
FATF-虚拟资产洗钱和恐怖融资的红旗指标
9 月 14 日，FATF 发布了有关虚拟资产红旗指标的报告。该报告旨在协助报告实体，例如银行，指定的非金融企业和专业（DNFBP）和 VASP。
虽然焦点是 VASP，但该报告的确表明银行在非法资金的进出过程中发挥的关键作用，并强调在两端对金钱规则的利用。
为了使银行遵守报告中说明的任何红旗指标，它们必须能够准确识别和监视所有与加密有关的交易。这样做将使他们能够识别红旗指标，例如：
- 客户将大量法定货币转换为 VA （Virtual Asset：虚拟资产），而没有合理的业务解释。
- 在点对点（P2P）交换网站上作为未注册 / 未授权 VASP 进行操作的客户，使用银行帐户来促成这些 P2P 交易。
- 客户使用链接到 VA 钱包的一张或多张信用卡和 / 或借记卡提取大量法定货币（crypto-to-plastic ），或用于购买从现金存款中提取的 VA 到信用卡的资金。
- 潜在的加密钱骡（money mule，是在不知不觉或自愿的情况下代表犯罪分子转移非法所得款项的人）或骗局受害者的客户。
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