如受害人A某发现被骗后，在公安机关报案，经公安机关审核立案后，公安机关就会根据其当地政策就A某被骗款项下级账户进行司法冻结，一般情况下至少会冻结三级账户，有个公安机关。

在整个过程中，A属于受害人，X是犯罪分子，B属于受害款项关联的一级账户，C、D、E属于二级账户，F属于三级账户，G属于四级账户。F、G就有可能由于此种案件导致名下的银行卡被冻结，进而影响到正常经营。

目前，全国公安机关严打诈骗及赌博类型案件过程中，往往会直接冻结多级账户，导致很多普通人员账户也被冻结。

而在这种案件中，诈骗团伙或赌博团队的终端或服务器往往在国外，很多案件几乎很难侦破，而当事人在未委托专业律师处理的情况下对于合法资金账户的处理却屡屡受阻，有的往往会由于沟通处理方式不恰当被刑事拘留或行政拘留或特殊限制措施。

我们律师团队成功处理过很多F、G此类三级及四级账户的案件处理，着重在于整理汇总证据材料、把控沟通节奏要点及落实解冻处理方案。

帮助信息网络犯罪活动罪

帮助信息网络犯罪活动罪，是指针对明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为。

其中，如果明知交易向对方是用虚拟货币进行洗钱，通过场外交易方式或未实际交付对价等情况，协助犯罪团队的资金转移的，将不仅有可能会导致资金被冻结，还将有可能会涉嫌构成帮助信息网络犯罪活动罪。

在实务过程中，有的人员被冻结银行卡后前往当地公安机关做笔录后，公安机关根据当事人的笔录情况，就基于此罪名采取了相应的处理措施。

组织、领导传销活动罪

传销，被称为经济的毒瘤。实际上，不仅仅是在传统经济领域，伴随着区块链近几年的飞速发展，一些传销组织摇身一变，披起区块链的外衣。他们打着普通人不甚了解的区块链幌子，以高额返利为诱饵，然后采取公司化运作，同时邀请知名的“成功人士”站台，一切“虚假繁荣”的面子工程准备就绪后，依旧是采用最原始的“无限发展下线”的方式进行传播。

《每日经济新闻》记者通过中国裁判文书网发现，2018年，我国虚拟货币的传销案件高达166起。2017年是94起，2016年是46起，2015年是10起，2014年5起，近几年年均增长率超100%。按2018年虚拟货币传销案件166起算，仅经过几年，虚拟货币传销已占我国总体传销比例近5%（166/3612），可谓增长惊人。

比较典型的有：

“iBank智能钱包”传销平台借数字货币的名义，发展传销会员10万余名，涉案资金高达3亿余元。发展传销会员65层，共吸收数字货币ETH(以太坊)36万个、BTC(比特币)593个、XRP(瑞波币)4291万个。按平台运营期间，各数字货币行情最低值计算，累计金额为3亿元。 (责任编辑：admin)