PlusToken案件落幕：加密世界资金盘整治潮才刚刚开始？

最近，江苏省盐城市响水县人民检察院以涉嫌组织、领导传销活动罪，对5名 PlusToken 特大传销犯罪团伙骨干人员提起公诉，而早在今年3月份，公安机关已先后将潜逃境外的全部27名主要犯罪嫌疑人和该案82名骨干成员抓捕归案。 PlusToken 这个成立于2018年5月，曾经让无数人为之疯狂的数字时代革命性理财产品，如今却成为200余万人挥之不去的噩梦。从一朝繁华，到落花散尽，仅仅用了不到两年时间。如今看 PlusToken 已经不仅仅是一个骗局那么简单了。它是警方立案打击涉及数字货币的首个特大型案件；它掀起了万千资金盘跑路潮的开端；它悬而未决的数百亿资产令二级市场心惊胆战；它的链上洗钱行为周密复杂，凸显了打击数字时代犯罪的难度和挑战；它也暴露了大多数用户面对数字时代转型存在的认知偏差等等。 PlusToken 号称是一家在韩国注册的“加密币钱包和交易所”，打着数字时代余额宝的旗号，帮用户用智能狗进行搬砖收益。产品初始理念其实不错，但为了吸引投资者，PlusToken 很夸张的承诺给投资者10%-30%的月息，然后设计了层级激励体系，高额的奖励机制推着层级不断发展，最高达到了3,000多层。凭借诱人的利益诱导和层级激励体系，很快 PlusToken 就集聚了包括20万枚 BTC，78万枚 ETH，和2,600万 EOS 等在内价值不菲的数字资产，涉及资金达到400多亿人民币，涉及参与人员超200余万人，影响范围非常广且危害巨大。 PlusToken 案之后，我们不得不思考目前加密世界面临的头号难题：AML 反洗钱。接下来还是以 PlusToken 为例，来探讨下三个问题：1、在加密世界里打击资金盘案件有哪些障碍？2、侦破链上跑路资产有何技术难点？3、下一步AML反洗钱行业趋势走向。在加密世界里打击资金盘案件有哪些障碍？目前，资金盘案件侦破普遍存在如下几个问题： 1、法律条令在涉及数字资产层面监管比较模糊，普通报警很难被快速立案侦查； 2、PlusToken 只是冰山一角，还有成千上万个类似的资金盘项目等待肃清查办； 3、不同资金盘项目在模式设计差异较大，有的直接可以定义为传销，有的只是打了擦边球； 4、有的用户一开始只是参与者，但后期下线发展速度过快也被动成了组织者。 PlusToken 只是目前立案被侦查为数不多的几个资金盘之一，由于其涉案资金量巨大且参与人员众多，且其模式层级特征与刑法二百二十四条之一的组织、领导传销活动罪的法条表述相同。因此在收到投诉举报后，公安机关即刻展开了立案侦查，最终在一年时间内抓捕了核心犯案人员。而大部分资金盘项目，目前在法律层面还存在监管断层和无力监管的局面，例如，woToken、TokenStore、OneCoin 等成千上百个形式各样的理财钱包，有的还在打着擦边球肆意诈骗，有的崩盘正在维权纠纷当中，更多的项目在投诉无果之后，投资者也选择倒霉认栽了。总之，由于存在法律监管盲区，形形色色的资金盘诈骗案例实在太多，警方打击的资源重心有限，目前资金盘法令监管环境和系统并不是很成熟。侦破链上跑路资产有何技术难点？

在 PlusToken 被用户反映无法提币之后，PeckShield 第一时间就介入了对其资金流向展开了追踪调查，并对其钱包涉及的若干关键地址进行锁定监控追踪。上图是利用 PeckShield 研发的数字资产追踪工具 CoinHolmes，对 PlusToken ETH 部分资产进行复盘和资金流向追踪图。如上图，我们发现，整个链上资产的转移路径是比较复杂的，大致会经过多层分散转移、混币服务系统、以及各种免KYC服务机构，甚至不乏有一些资产会流入暗网等渠道，一笔资产经过一番操作后会编织成一个密集、复杂的网，加之很多地址都是匿名的链上地址和找零地址，这就给锁定跑路资产制造了很大的技术难题。整体而言，链上资产转移路径比较复杂，技术追踪起来有较大的复杂度。PeckShield 正在对其相关地址进行持续监控，并联合区块链生态各方力量进行追踪标记，同时协助警方追踪在逃数字资产。下一步 AML 反洗钱行业趋势走向？近两个月以来，全球各国开始加大 AML 反洗钱政策监管要求，FATF（反洗钱金融组织）也通过会议进一步推进对 VASP（虚拟资产服务商）的监管，一些法令政策在涉及数字资产的监管层面也逐步清晰：比如，美国联邦法院将比特币定义成货币；俄罗斯立法机关同意给予数字资产合法地位等等；各大数字资产交易所也开始布局做 AML反洗钱方面的风控举措，比如，火币就于上月做了反洗钱风控策略升级，全面覆盖登录、OTC 交易、划转、币币交易、充提币、链上数据等场景。从全球 AML 反洗钱形势和数字资产市场的整体发展趋势来看，未来链上资产追踪服务将会成加密世界的必需。其不仅可以帮助警方加大，加快对泛滥资金盘市场的打击力度，还能倒逼数字资产交易所巩固风控策略，在 KYT 入金筛查、OTC 渠道管理、交易所资产透明度等方面都有所改进。 (责任编辑：admin)

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