比特币衍生品

DeFi 产品和协议通过将金融交互的规则以代码写入无需许可的区块链而实现。因此几乎所有目前的 DeFi 项目都是利用智能合约功能在以太坊上开发。而比特币虽然是加密市场流动性最高的加密货币，但其主链并无支持智能合约，因此比特币金融上的衍生功能始终难以扩大生态。目前比特币有三种方法可以实现去中心化金融：第一，利用去中心化交易所的链上托管及跨链原子交换功能进行去中心化金融服务。第二，利用侧链发行 Token 并双向锚定比特币。第三，利用比特币主链构建的中间层通道，如闪电网络。闪电网络许多开发团队正在尝试创造与实体资产挂钩的比特币衍生品。而让比特币衍生品上线闪电网络的方式为 Discreet Log Contracts (DLC)，由麻省理工学院数字货币计划提出。DLC 是一种能将外部讯息引入比特币网路的方法，能够将类似智能合约的功能与闪电网路相结合。DLC 实现具体有三个步骤：首先，交易双方协定赌注的内容并向支付通道中抵押一笔赌注的资金，资金由 2-of-2 双方签名锁定。接着，双方在链下各自发起交易并由对方签名，指明了双方获得赌注金额的条件，条件成立与否由预言机判定。最后，预言机广播结果，条件成立的交易方可以完成签名并取回资金关闭通道。

DLC 有几个好处：第一，灵活性高。利用 DLC 和闪电网络可以让这些金融衍生品合约和预测市场能够基于比特币创建。第二，DLC 利用 Schnorr 签名隐藏预言机的合约细节，确保预言机无法更改合约的输出，且能够保证用户隐私。第三，可扩展性强，大部分的交易数据不必存储在比特币主链上。但是目前 DLC 和闪电网络结合的实施层面上有许多缺陷，其主要的关键在于预言机的可信程度。预言机涉及真实世界资讯与区块链的连结，如果外界资讯以不受审查的方式进入，将有真实数据不可信的问题。而如果将预言机交由第三方托管，则抗审查能力受到限制。除此之外，闪电网络尚未经过严重的安全性考验，通道的安全程度是否能承载大额资金尚未可知。

闪电网络应用发展及瓶颈

应用发展

随着闪电网络节点量及通道数逐渐上升，2020 年开始，支持闪电网络的应用也有不少进展。加密货币交易所 Bitfinex 宣布对闪电网络上的出入金业务提供支持，多个闪电网络钱包和商户合作也有所进展。

在闪电网络传统支付功能上，高效支付和低手续费的特性为用户提供更友善的比特币购物体验。许多网上商户开始支持闪电网络支付，如 Bitrefill、Paid.co 及 CoinMall 等。此外，传统电商也开始支持基于闪电网络的电子商务平台，如 Nanopos、Amazon、Starbucks 等。在闪电网络游戏上，Donnerlab 发布了一款在线的射击游戏，玩家可以通过掉落物品、对其他玩家击杀后得到的赏金和其他任务来收集比特币。游戏的后端完全运行在闪电网络上，且该游戏娱乐性相当高。未来闪电网络有潜力作为游戏运行的平台，并利用比特币作为激励工具，开展整个游戏生态。除此之外，闪电网络之上还活跃着大量其他应用，如小费支付、广告，甚至还有嵌入硬件的一些试验。 (责任编辑：admin)